Mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ là gì? Điều kiện, thủ tục và quy trình ra sao? Các ngân hàng mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ tốt nhất hiện nay.
Nhằm đáp ứng nhu cầu mở thẻ tín dụng ngày càng lớn của khách hàng, các ngân hàng và tổ chức tài chính đã cung cấp đa dạng hình thức mở thẻ tín dụng. Trong đó, hình thức mở thẻ bằng bảo hiểm nhân thọ đang ngày càng được nhiều người lựa chọn sử dụng.
Tuy nhiên, nhiều bạn vẫn chưa biết về điều kiện, thủ tục và quy trình mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ.
Hãy cùng Bảo Hiểm Việt tìm câu trả lời trong bài viết này nhé.
Mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ là gì?
Đây là hình thức đăng ký thẻ tín dụng sử dụng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ làm giấy tờ để chứng minh thu nhập. Ngân hàng hoặc tổ chức tài chính sẽ căn cứ và hợp đồng bảo hiểm nhân thọ để quyết định hạn mức tín dụng của bạn.
Ưu điểm:
- Liên kết với quyền lợi của thẻ tín dụng: Thẻ được cấp sở hữu tính năng và quyền lợi như bất kỳ thẻ tín dụng nào.
- Liên kết với quyền lợi của hợp đồng Bảo hiểm Nhân thọ: Đảm bảo các quyền lợi khác về tài chính và sức khỏe trong hợp đồng Bảo hiểm Nhân Thọ.
- Tích điểm thưởng: Thẻ tín dụng liên kết với chính sách bảo hiểm có thể cung cấp các chương trình điểm thưởng và ưu đãi đặc biệt.
Nhược điểm:
- Khả năng dính nợ xấu tăng cao
- Áp lực từ lãi suất và phí dịch vụ
- Gặp khó khăn trong việc quản lý dòng tiền cá nhân
- Rủi ro về bảo mật thông tin cá nhân.
Bảo hiểm nhân thọ của công ty nào được hỗ trợ mở thẻ tín dụng
Để mở được thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ thi bạn nên lưu ý điều này chỉ được áp dụng ở một số công ty bảo hiểm nhất định. Cùng theo dõi để không bỏ lỡ thông tin cần thiết nhé.
- Bảo hiểm nhân thọ Prudential
- Bảo hiểm nhân thọ Bảo Việt
- Bảo hiểm nhân thọ Manulife
- Bảo hiểm nhân thọ AIA
- Bảo hiểm nhân thọ Dai-ichi
- Bảo hiểm nhân thọ Sun Life
- Bảo hiểm nhân thọ Vietinbank Aviva
- Bảo hiểm nhân thọ Vietcombank Cardif (VCLI)
- Bảo hiểm nhân thọ Chubb Life
- Bảo hiểm nhân thọ Prévoir
- Bảo hiểm nhân thọ FWD
- Bảo hiểm nhân thọ Hanwha Life
- Bảo hiểm nhân thọ Generali
- Bảo hiểm nhân thọ Fubon
- Bảo hiểm nhân thọ BIDV Metlife
- Bảo hiểm Nhân thọ Cathay Life
- Bảo hiểm nhân thọ Phú Hưng
Điều kiện và thủ tục làm thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ
Điều kiện
Điều kiện để được mở thẻ tín dụng bao gồm các yếu tố sau:
- Công dân Việt Nam trong độ tuổi từ 22-60
- Có sổ hộ khẩu/KT3/Xác nhận tạm trú chỗ ở hiện tại có chi nhánh ngân hàng hoạt động
- Trong vòng 2 năm trở lại đây không bị nợ xấu CIC của bất kì doanh nghiệp, tổ chức nào
- Có hợp hồng bảo hiểm nhân thọ và không cần minh chứng thu nhập
Thủ tục
Hồ sơ yêu cầu mở thẻ tín dụng bao gồm:
- CMND/CCCD
- Sổ hộ khẩu/Sổ tạm trú dài hạn nơi ở hiện tại (KT3)
- Giấy tờ chứng minh hợp hợp đồng bảo hiểm nhân thọ
- Biên lai thu phí bảo hiểm một năm gần nhất
- Ảnh thẻ 3×4
Quy trình mở thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ
Để tiến hành mở thẻ tín dụng bạn thực hiện theo các bước sau đây:
Bước 1: Lên website ngân hàng bạn muốn mở thẻ và đăng ký thông tin theo hợp đồng bảo hiểm nhân thọ.
Bước 2: Sau đó nhân viên ngân hàng sẽ gọi điện và bạn làm theo hướng dẫn.
Bước 3: Ngân hàng thẩm định hồ sơ đăng ký.
Bước 4: Đợi một thời gian nếu hồ sơ của bạn đạt yêu cầu thì nhân viên sẽ thông báo phát hành thẻ cho bạn.
Bước 5: Sau khoảng 5-7 tiếp theo ngân hàng sẽ gửi thẻ về tận nơi cho bạn.
Top 5 ngân hàng làm thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ tốt nhất hiện nay
Sau đây là một số ngân hàng cho phép làm thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ mà bạn có thể tham khảo.
Ngân hàng VPBank
Ngân hàng VPbank cho ra mắt dịch vụ làm thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ để mở rộng khách hàng tiềm năng có điều kiện tài chính mà không muốn chứng minh thu nhập. Mở thẻ tại VPbank có nhiều tiện lợi như:
- Nhận thẻ ngay sau 48h nhanh chóng và hoàn toàn miễn phí
- Nhiều ưu đãi hấp dẫn: Trả góp 0%, đặc biệt khi mua sắm trên các sàn Lazada, Tiki, Shopee,.. được giảm lên đến 50%
- Giảm giá lên đến 30% tại các cửa hàng mua sắm, dịch vụ ăn uống, tiện ích,…là đối tác của ngân hàng. Ngoài ra khi di chuyển các xe công nghệ có cơ hội được hoàn 1-6%.
- Điều kiện: Là công dân Việt Nam hoặc hoặc người nước ngoài đang sinh sống trên lãnh thổ Việt Nam trong độ tuổi từ 22-60
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tối thiểu một năm và mức đóng ít nhất là 10 triệu đồng/năm.
- Trong vòng 2 năm trở lại đây không có hoạt động nợ xấu nào.
- Miễn phí lãi suất tối đa 45 ngày
- Hỗ trợ tất cả các tỉnh thành trên cả nước
- Lãi suất chỉ từ từ 2,5% – 3%
- Hồ sơ mở thẻ thành công cáo lên đến 80%
Ngân hàng TPBank
Ngân hàng TPBank phát hành thẻ tín dụng bằng bảo hiểm nhân thọ với nhiều ưu đãi hấp dẫn:
- Đổi quà trực tiếp trên hệ thống website của TPBank
- Nhận ưu đãi, đổi thưởng từ các đối tác như: Lazada, Nguyễn Kim, Thế giới di động,…
- Hợp đồng bảo hiểm tối thiểu 1 năm và mức đóng ít nhất là 10 triệu đồng/năm
- lãi suất tín dụng hấp dẫn chỉ từ 2,5% – 3,1%
- Trong vòng 3 năm trở lại đây không có bất kỳ nợ xấu nào
- Tỷ lệ mở thẻ thành công cao đặc biệt khu vực Hà Nội, Thành phố Hồ Chí Minh (lên đến 50%)
Ngân hàng OCB
Ngân hàng OCB mở thẻ tín dụng đối với khách hàng:
- Là công dân Việt Nam và đang trong độ tuổi từ 22-60.
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ tối thiểu 5 năm và đã có ít nhất 1 năm đóng tiền. Và mức tiền tối thiểu của hợp đồng phải từ 12 triệu đồng/năm
- Trong vòng 3 năm trở lại đây không có nợ xấu nào
- Có thẻ rút 80% hạn mức bằng tiền mặt
- Miễn lãi suất tín dụng lên đến 55 ngày
- Khách hàng tích trên 1000 điểm sẽ được nhiều ưu đãi mua sắm, nhà hàng,…
- Hỗ trợ rút tiền với hệ thống đông đảo tại Hà Nội và Hồ Chí Minh
- Lãi suất áp dụng thẻ tín dụng là 2,5% – 3,3%
- Tỷ lệ mở thành công 40%
Ngân hàng Sacombank
Nếu bạn mở thẻ tín dụng từ ngân hàng Sacombank sẽ nhận được các ưu đãi và tiện ích từ các nhà hàng, khách sạn 5 sao, thời trang cao cấp trên khắp thế giới.
Điều kiện để mở thẻ rất đơn giản, chỉ cần:
- Hợp đồng bảo hiểm nhân thọ từ 1 năm trở lên và phí đóng tối thiểu là 10 triệu đồng/năm
- Căn cứ vào hợp đồng bảo hiểm cụ thể mà ngân hàng sẽ đưa ra hạn mức thẻ tín dụng phù hợp
- Thanh toán trước trả tiền sau tiện lợi
Công ty tài chính FE Credit
FE CREDIT đã được thành lập với tên gọi mới từ năm 2015 và trực thuộc Công ty Tài chính TNHH MTV Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng. FE Credit thiết kế thẻ tín dụng để phù hợp với các nhu cầu khác nhau như: mua sắm, kinh doanh,…
- Mở thẻ dễ dàng với hình thức online 100%
- Miễn phí lãi suất lên 45 ngày
- Khi rút tiền mặt thì phí ứng tại ATM là 2.5% số tiền ứng trước và còn nhiều ưu đãi khác
Việc làm thẻ tín dụng bằng Bảo hiểm Nhân Thọ mang đến nhiều lợi ích cho khách hàng, nhưng vẫn tiềm tàng những rủi ro nhất định về mặt tài chính. Để chủ động bảo vệ mình, bạn có thể chủ động hơn trong việc tìm hiểu thông tin chương trình trước khi tham gia.
Xem thêm:
